借りない資金調達とは

借りない資金調達のファクタリングとは

資金

 

事業資金や運転資金というと銀行などの金融機関からの融資が浮かびますが、これからは借りない資金調達である「ファクタリング」の時代だと言われています。
ファクタリングとは、企業や個人事業主が持っている『売掛金』を売却して、借金をすることなく事業資金を調達すること。バランスシート上でも負債にならず、キャッシュフローの改善や事業円滑化を促すことができます。

 

合法で負債なしの資金調達

突発的な資金ショートや想定外の運転資金不足に、どう対応していますか?!
資金繰りのために銀行をはじめ金融機関に緊急融資を申し込んでも審査に時間がかかりますし、直近の経営状況によっては融資を断られてしまう場合も…。

 

仕事は順調で今後の儲けや利益が見込まれるのに、取引先への先払いや従業員への給与払いなどによって事業資金が一時的に回らなくなることで、負の連鎖に陥ってしまい、最悪の場合には廃業に追い込まれるリスクが発生することは少なくありません。いわゆる、黒字倒産となってしまうわけですね。

 

そこで、法人であれ個人であれ、事業活動を行っている貴方へご提案したいのが、銀行や事業者ローンなど金融機関からお金を借りなくても、手持ちの売掛金を買い取ってもらうことで速やかな運転資金を手にできる方法です。

 

一般的に『ファクタリング』と呼ばれていますが、『借りない資金調達』とか『負債なしの資金繰り』として個人事業主をはじめ中小零細企業を中心に注目を集め、法律でも認められている新時代の資金調達方法です。

 

法人であれ個人であれ、事業活動を行うとお金の出入りが発生します。
仕事をした対価である報酬が早く安定的に入れば、余裕をもって従業員の給与、取引先への支払いを滞りなくすることができ、キャッシュフローを安定させることができます。ところが、入金の期日よりも支出日が先になったり、新規の仕事を受けるために外注先へ手付金などの急ぎの先払いが生じることがあり、収支のタイミングがずれることが少なくありません。
そんな緊急時の手当として注目されているのが、債権のひとつである売掛金を売却して運転資金に充てるファクタリングなんです。

 

 

誰にも知られない資金調達

ファクタリング

 

ファクタリングは銀行などの金融機関から融資を受けるものではなく、2〜3ヵ月後に得意先から入金される売掛金を売却して、いち早く現金を調達する手段です。
そのため賃借対照表上でも負債になることはなく、返済義務はもちろん金利の支払いもいっさいありません。
また、ファクタリングサービス会社との2者間による取引であれば売掛先に連絡する必要はなく、誰にも知られずに資金を調達することができるのが魅力となっています。

 

最短で即日に現金化が可能

たとえば、大規模な新規工事の受注が決まった際に、外注先に対して材料費を先に振り込む必要が生じることが多々あります。キャッシュフローに余裕があれば問題ないのですが、目先の資金繰りに追われている場合では、みすみずビジネスチャンスを逃してしまうことになってしまいます。

 

銀行やビジネスローンなどの金融機関へ融資を申し込んでも、審査に時間がかかったり、経営状況によっては審査まで回してもらえないこともめずらしくありません。また、運よく審査までこぎつけても「連帯保証人を用意して」と言われることも多々あり、融資を受けるまでには時間と労力が必要になります。

 

そこで、個人事業主産や中小零細企業の経営者さんにおすすめしたいのがファクタリングです。
「赤字決算」「債務超過」「税金滞納」「保証人が用意できない」などの場合でも安心してください。融資の審査とファクタリングの審査はまったく次元が異なります。
ファクタリングは、今ある売掛債権を売却するわけですから、最短で申し込み当日の現金化が可能になり、目の前にあるビジネスチャンスを逃すことはありません。

 

とにかく、急ぎのお金が必要な事業主さんや経営者さんに、借りない資金調達ができるファクタリングは検討に値する金融サービスだと思います。

 

ファクタリングの最大のメリットは、最短で申し込み当日に現金を振り込んでもらえるところです。つまり、緊急にお金が必要な場合であっても借金せずに資金を調達できるわけです。

 

銀行は融資の相談から必要な書類の準備と提出、そして審査に時間がかかり、財務状況や担保や保証人の有無などで融資の可否が決まりますが、仮に融資が決まったとしても希望日を過ぎてしまうことが少なくありません。

 

仕事は生き物ですし、チャンスは待ってくれません。「きょう」「あす」が成否の分かれ目となるのなら、借金をしなくても資金を用意できるファクタリングは、経営者や自営業者にとって有効な資金調達の方法だといえるのではないでしょうか。

 

 

 

 

ファクタリングサービス企業一覧

自社に合ったサービスを自由選択

ファクタリングメリット

 

 

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中小企業ビジネスサポート

 

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